Minat masyarakat untuk berinvestasi pada instrumen investasi terus meningkat, tercermin pada perkembangan jumlah investor di pasar modal yang telah menembus angka 9,11 juta investor per Juni 2022. Angka ini menunjukan peningkatan sebesar 21,68% dibanding posisi akhir akhir tahun 2021 yang tercatat sebanyak 7,49 juta.

Investor pasar modal tersebut terbagi dalam produk investasi reksa dana, saham maupun investor Surat Berharga Negara (SBN). Perkembangan teknologi dan digitalisasi yang masif merupakan pendorong penting pesatnya peningkatan jumlah investor. Sebab digitalisasi membuat orang dengan mudah dan cepatnya membuka rekening efek dan berinvestasi.

Peningkatan minat investasi ini turut mempengaruhi kinerja Pasar Modal Indonesia, dimana hingga penghujung Juli 2022, posisi Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) sudah hampir menggapai level 7.000, atau mengalami kenaikan hampir 6% secara year to date.

Chairman Financial Planning Standards Board (FPSB) Indonesia Tri Djoko Santoso mengatakan, peningkatan jumlah investor yang diikuti oleh pertumbuhan kinerja produk-produk pasar modal berpotensi mendongkrak jumlah nasabah kaya di Indonesia atau disebut dengan high net-worth individuals (HNWI). “Jumlah HNWI Indonesia diprediksi akan tumbuh di atas 60% menjadi lebih dari 250.000 orang dalam 5 tahun ke depan (Data HNWI tahun 2021 tercatat 82.000 orang),” papar Tri.

Selain jumlah orang kaya bertambah, Tri menyebut nilai kekayaan juga berpotensi meningkat pesat, terlebih bila mereka bisa mengelola dan menata penghasilan yang meraka peroleh dari bekerja maupun investasi. Untuk itu menurutnya nasabah HNWI perlu punya Perencana Keuangan yang mumpuni.

Tri juga menyebutkan bahwa nasabah HNWI juga mempunyai kebutuhan yang lebih kompleks. Kebutuhan tersebut menjadi urgensi bahwa HNWI memerlukan seorang partner yang tepat, terpercaya dan professional untuk mengelola kekayaan mereka. Hal tersebut yang melandasi PT Moduit Digital Indonesia untuk memberikan pelayananan private wealth management kepada nasabah HNWI.

Chief Business Officer Moduit Stefanus Adi Utomo mengatakan, sebagai perusahaan teknologi finansial yang menyediakan layanan private wealth management secara digital, Moduit menyediakan berbagai pilihan produk investasi yang telah terkurasi dan sekaligus jasa nasihat investasi yang sesuai kebutuhan. Saat ini, Moduit telah memiliki 3 lisensi dari OJK dan sudah terdaftar di Kementerian Komunikasi & Informatika.

“Nasabah Moduit sudah dapat berinvestasi secara terintegrasi untuk produk-produk wealth management seperti reksa dana dan obligasi, termasuk juga SBN, seperti SR17 yang akan diluncurkan di akhir bulan ini,” papar Stefanus

Sementara dalam memasarkan produk, saat ini Moduit telah memiliki lebih dari 130 advisor partner yang berlisensi OJK dan berpengalaman lebih dari 10 tahun di industri wealth management yang tersebar di kota-kota di Indonesia. “Bagi nasabah yang lebih muda atau tech savvy, biasanya ingin berinvestasi secara mandiri, Moduit juga menyediakan Robo Advisor,” imbuhnya.

Moduit juga menyediakan sistem yang mendukung Moduit Advisor Partner dalam melayani nasabahnya, serta sistem monitoring yang mudah untuk diakses.

Moduit terpacu untuk terus melakukan inovasi dalam meningkatkan layanannya, terutama pada nasabah HNWI dengan mengembangkan Moduit Beyond. Ini merupakan layanan prioritas bagi nasabah yang punya kebutuhan lebih, dalam mengelola keuangannya. “Dengan kebutuhan yang lebih kompleks dan tentu dana yang lebih, kita melihat bahwa mereka tidak bisa dilayani secara biasa, tapi harus beyond that,” papar Stefanus.

Pengembangan Moduit Beyond dilatari oleh profil nasabah Moduit yang kebanyakan telah mempunyai pengalaman berinvestasi dan ingin lebih serius untuk berinvestasi. Hal ini berdasarkan rata-rata jumlah dana yang diinvestasikan melalui aplikasi Moduit yaitu Rp1,2 miliar untuk nasabah-nasabah yang dibantu oleh advisor dan Rp50 juta untuk nasabah yang berinvestasi secara mandiri. “Mencermati fakta tadi, maka nasabah yang ingin menikmati layanan Moduit Beyond kami hanya mensyaratkan saldo minimal investasi Rp 1 miliar,” ujarnya.

Dengan menjadi nasabah Moduit Beyond, nasabah akan menikmati setidaknya 10 keuntungan, seperti: personal advisor, curated & high performance product, akses pertama terhadap layanan dan produk baru, kemudian laporan dan analisa market, dedicated call centre, lounge, yearly hampers, special gift. “Nasabah juga akan mendapat layanan tambahan yang akan segera kami munculkan yakni adalah expert, loyalty points dan concierge services,” papar Stefanus.

Editor : Eva Martha Rahayu

Swa.co.id